南非退休居留：被動收入條件、文件與申請說明

一、南非退休／被動收入居留是什麼？

南非移民制度中，跟退休與被動收入相關的主要有兩條路線：

1. 退休居留簽證（Retired Persons Visa）

• ．法源來自《移民法》第 20 條及相關細則。
• ．屬於 臨時居留簽證，每次核發最長可達 4 年，可在境外或境內依規續簽。
• ．適合想先用中長期居留「試住」、不一定一次到位申請永久居留的人。

2. 退休永久居留（Retired Permanent Residence）

• ．法源為《移民法》第 27 條第 (e) 款，列為申請永久居留的其中一項合法理由。
• ．只要能證明符合規定的「終身退休金或被動收入」，即可直接向內政部申請永久居留，而不一定要先拿臨時退休簽證。

兩條路線的核心精神都一樣：

你不需要在南非工作，也不需要開公司，只要能證明自己有足夠、穩定的收入與資產，可以自給自足，不會成為國家的財務負擔。

二、申請條件（一）：退休居留簽證（臨時居留）

1. 財務門檻：每月至少 37,000 蘭特被動收入

依多個南非使館公告與移民實務說明，目前退休簽證最關鍵條件是：

• ．每位申請人每月至少須有 37,000 南非蘭特（ZAR 37,000）的被動收入或可實現收入。
• ．此金額由內政部長依《移民法》公告，可隨時間調整，實務上最新文件多以 37,000 蘭特為標準。

收入來源可以包括：

• ．退休金、年金或退休帳戶
• ．投資利息、股利
• ．租金收入
• ．其他可證明的穩定被動收入
• ．或以「整體資產」折算，證明在簽證期間每月可支應 37,000 蘭特以上的生活費（所謂 net worth 測試）。

重點：多數官方文件與專業說明都強調，37,000 蘭特是「每位申請人」的標準，不是全家合併計算。

2. 年齡與身分限制

• ．法規本身 沒有明文年齡上限或下限，理論上只要證明財務條件即可。
• ．但少數駐外館處在受理時，可能「內規」偏向真正退休年齡的申請人，實務上建議事前向計畫送件的館處確認。

3. 一般條件

與其他長期簽證類似，通常需要：

• ．有效護照（通常須保留空白頁與一定效期）
• ．體檢與胸腔 X 光報告（未滿 12 歲及孕婦多有豁免）
• ．各居住國無犯罪紀錄證明（多要求最近 5 年內，每個居住超過 12 個月的國家）
• ．財務證明文件（銀行對帳單、投資報表、退休金證明等）
• ．住宿安排與基本醫療保險證明

退休簽證一般每次核發最長約 4 年，期滿可依規定申請延長。

三、申請條件（二）：退休永久居留

1. 法源與定位

根據南非政府服務入口 Gov.za 與內政部說明，外國人若屬「退休人士」，可依《移民法》第 27(e) 條，申請退休類永久居留。

這條路線適合：

• ．已經確定會長期在南非安居；
• ．或在財務條件上符合「終身退休收入」標準，希望直接處理永久居留，以避免未來多次續簽。

2. 財務條件：終身每月至少 37,000 蘭特

依移民專業機構與內政部相關表格整理：

• ．申請人須證明 擁有退休金、不可撤銷年金、退休帳戶或其他資產，
• ．能為本人帶來 終身每月至少 37,000 蘭特 的收入，
• ．或以合格會計師證明，整體資產足以支撐相當金額的終身月付。

與臨時退休簽證不同的是，退休永久居留強調的是「終身、穩定」的退休收入，而不是只在未來幾年有足夠資金。

3. 一般永久居留要件

除財務條件外，還需：

• ．體檢與 X 光報告
• ．各國無犯罪紀錄證明
• ．出生證明、婚姻／離婚／死亡證明（如適用）
• ．永久居留申請表（目前為 DHA-947）

審理時間實務上常落在 約 12–24 個月 左右，視內政部作業量而定。

四、申請流程

實際作業請以南非內政部、南非政府 Gov.za、南非聯絡辦事處（台北）與 VFS Global 最新公告為準。

Step 1｜盤點被動收入與資產

• ．計算自己（以及配偶）每月可穩定取得的退休金、租金、投資收益等。
• ．評估是否達到 每人每月 37,000 蘭特 的標準，並考慮匯率波動留安全邊際。
• ．若走退休永久居留路線，需再確認收入是否具「終身」性質。

Step 2｜與專業人士討論台灣端外匯與稅務

• ．台灣個人對外匯款與投資，須符合外匯管理、洗錢防制與對外投資申報規定。
• ．台灣稅籍居民仍台灣來源所得須申報綜合所得稅；海外所得則可能須依《所得基本稅額條例》（最低稅負制）辦理，南非來源的退休金或投資收益可能需併入申報。

Step 3｜準備文件與填寫申請表

• ．退休簽證：主要使用臨時居留申請表（例如 BI-1738）。
• ．退休永久居留：使用永久居留申請表 DHA-947。
• ．依駐外館處提供的清單準備：護照影本、照片、體檢、無犯罪紀錄、財務證明、婚姻／親屬文件等。

Step 4｜向南非聯絡辦事處或 VFS 遞件

• ．台灣申請人通常透過 南非聯絡辦事處（台北） 依規定預約與遞件。
• ．部分國家或在南非境內，則由 VFS Global 受理長期簽證或永久居留申請。

Step 5｜審理、核准與入境

• ．退休簽證的審理時間多為數週至數月，永久居留則常達一年以上。
• ．退休簽證核發後，持簽證入境並於當地居住；
• ．永久居留核准後，申請人可依指示領取許可並規劃第一次入境與實際居住安排。

五、權利、福利與限制

1. 可以期待的權利與「福利」性質事項

依南非內政部與駐外使館資訊，合法取得退休居留簽證或退休永久居留後，一般可：

• ．在簽證或居留效期內，合法在南非居住，並可季節性或長期停留。
• ．多次出入境南非（實際依簽證標註與入境官員裁量）。
• ．申請配偶與未成年子女隨行或後續團聚居留。
• ．持永久居留者，可在當地自由工作、創業與就學，不再受個別簽證種類限制。

2. 必須留意的限制與風險

• ．工作權利有限：退休簽證原則上是給「不以工作為主要目的」的申請人使用，如要在南非工作，多數情況仍須另申請工作簽證或特別註記。
• ．需維持財務條件：退休簽證與退休永久居留都以「有能力自我負擔」為前提，若長期無法維持收入標準，可能影響續簽或未來申請。
• ．長期不入境的風險：持永久居留者如多年未入境且無正當理由，資格可能遭撤銷或被視為放棄，規劃時需保留一定實際居住與往返紀錄。

六、親屬與家屬安排：配偶與子女怎麼辦？

依各使館實務資料與相關規定，退休簽證與退休永久居留多可涵蓋：

• ．配偶或經認可之伴侶（含依法承認之同居關係）
• ．未成年未婚子女

常見安排方式包括：

• ．申請退休簽證時，同步為配偶與子女申請隨行簽證或家屬居留；
• ．先由主申請人取得退休永久居留，再為配偶與子女申請依親永久居留。

需要注意：

• ．配偶若希望在當地工作或自行創業，多半仍需申請自己的工作簽證、商業簽證或其他合法身分，不能單純以家屬簽證打工。
• ．子女就學安排，須提前與學校與當地移民規定配合，可能需搭配學生簽證與醫療保險。

七、退休／被動收入居留與永久居留、入籍的關係

1. 從退休簽證走向退休永久居留

實務上有兩種常見做法：

• ．先拿退休簽證，之後再申請退休永久居留：

適合還在觀望、想先實際在南非生活一段時間的人。

• ．若一開始就符合退休永久居留條件（終身 37,000 蘭特收入），可直接依第 27(e) 條提出永久居留申請。

2. 取得南非國籍的可能性

依南非國籍與居留相關規範，一般而言：

• ．申請人須先作為永久居民，並在南非常住一定年數（多數資訊提到至少 5 年，實際仍以最新法律與內政部指引為準）。
• ．須具備良好品行、無重大刑事紀錄，並具備一定程度官方語言能力。
• ．是否核准入籍，最終仍由南非政府裁量。

對台灣申請人而言，若未來有規劃取得外國國籍，還需考量：

• ．中華民國國籍法、兵役義務（如適用）
• ．喪失或保留國籍的程序與時點
• ．稅務居民身分與全球所得稅務影響

因此，「退休／被動收入居留」比較適合被理解為一個 長期居留與生活據點，而非單純追求護照的捷徑。

八、常見 FAQ

九、官方資訊來源與延伸閱讀

以下多為英文網站，實際申請請以最新公告為準。

• ．南非內政部（Department of Home Affairs, DHA）
• ．移民法、移民細則與各類簽證、居留資訊。
• ．南非政府 Gov.za｜外國人服務專區
• ．「暫時居留」「申請永久居留」頁面，列出包含退休人士在內的各類永久居留理由。
• ．南非駐外館處與退休簽證專頁
• ．例如紐約、阿根廷等館處提供的退休簽證申請說明與文件清單，清楚列出財務門檻與文件要求。
• ．VFS Global – 南非簽證與居留申請中心
• ．受內政部委託，於多數國家與南非境內受理長期簽證與永久居留遞件與生物辨識。
• ．南非聯絡辦事處（Liaison Office of South Africa in Taipei）
• ．台灣申請人規劃與遞件時的重要在地官方窗口，包含簽證須知與聯絡方式。
• ．台灣官方與稅務機關資料
• ．關於對外投資、外匯管理、洗錢防制以及台灣與南非避免雙重課稅協定等資訊，可參考財政部及相關機關公告。

十、結語：把南非退休／被動收入居留當成「生活選項」，不是唯一目標

對已經累積一定財務實力、希望為家人多準備一個長期居留地點與生活據點的台灣族群來說，南非退休／被動收入居留提供了一條相對明確的路線：

• ．以 每月 37,000 蘭特 的被動收入為核心門檻，
• ．可選擇先拿 退休簽證 試住，也可規劃 退休永久居留 作為長期落腳點，
• ．再搭配台灣端的外匯與稅務規劃，將身分布局納入整體資產配置考量。

本頁內容係依南非內政部、南非政府 Gov.za、各駐外館處、VFS Global 與台灣官方公開資料彙整，僅供一般資訊參考，不構成南非或台灣任一方之法律、稅務、投資或移民建議。

實際申請前，請務必以最新官方公告為準，並與同時熟悉南非與台灣法規的合格律師、移民顧問與會計師討論，再決定是否將「南非退休／被動收入居留」納入你的中長期人生與資產規劃。